Paso 1
Primero, se actualizan todas las informaciones de análisis de crédito en el catastro del cliente: Entidades (BA31).
Busca el cliente y en los detalles ingresa los datos de Inmuebles:
Paso 2
Si el cliente ya tiene informaciones históricas de Inmuebles registrados revisa si estos todavía siguen válidos junto al cliente, sino, marca como Inactivo:
Paso 3
En los detalles del cliente registra también la información de Otros Bienes como por ejemplo, vehículos, maquinarias, etc.
Paso 4
Así también en detalles del cliente adicione las Otras Garantías que eventualmente se obtuvo del cliente:
Paso 5
Verifica en el menú Planificación Comercial (AM31) si el cliente tiene informado el área de producción para la próxima zafra. Esa información es importante para que el sistema pueda estimar la capacidad de pago del cliente y sugerir un valor para el límite de crédito. El registro generalmente es de responsabilidad del departamento comercial, que puede agregarla por el aplicativo Versat CRM, para la gestión de ventas.
Paso 6
Registra una nueva Solicitud de Crédito en AO01 informando la zafra y el valor del límite de crédito a ser habilitado al cliente. Después de guardar el lanzamiento haz clic en Aplicar, y si no cuenta con los permisos necesarios en ese momento el sistema envía un correo solicitando la aprobación al usuario que tenga perfil de gerente de crédito.
Observación: Para que el límite de crédito este disponible para todas las zafras deja la zafra en blanco.
Después de informar todos los datos el sistema te puede sugerir un valor para el límite de crédito al clicar en el botón al lado del campo:
Paso 7
En el paso anterior, el sistema envió automáticamente el correo al gerente de crédito con los datos de la solicitud y un enlace para aprobación. Es decir, el gerente puede aprobar el nuevo límite de crédito sin necesidad de ingresar al sistema, inclusive por su smartphone.
También en el Dashboard hay un cuadro donde se puede visualizar las Solicitudes de Crédito Pendientes.
Importante: En la pestaña Crédito Directo ubicada en el detalle de Entidades (BA31) se puede definir un límite de crédito a un cliente sin necesidad de registrar la solicitud de crédito, para eso el usuario solo necesita permiso para aplicar créditos del AO01.