¿Alguna vez tuvo que volver a ingresar información que su equipo ya había registrado?
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En Versat ERP, la Solicitud de Crédito (AO01) centraliza los datos utilizados en el análisis y automatiza parte del proceso. El sistema puede recuperar información de solicitudes anteriores del mismo cliente, realizar cálculos automáticamente y calcular la Puntaje de Crédito de acuerdo con los criterios configurados por la empresa.
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De esta manera, usted reduce el ingreso manual de información, evita cálculos externos y mantiene el historial de los análisis registrado en el sistema.
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Al crear una nueva Solicitud de Crédito (AO01), Versat verifica si existen solicitudes anteriores para el mismo cliente.

Cuando la solicitud anterior tiene la misma:

El sistema recupera automáticamente la información de la última Solicitud de Crédito que cumple con estas condiciones.
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Figura 1 — Carga automática de la Solicitud de Crédito a partir del historial del cliente.
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Esto permite aprovechar datos que ya fueron registrados y evita repetir la carga de información en cada nueva solicitud.
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Entre la información recuperada se encuentran datos de producción y costos, como:

El sistema utiliza el registro más reciente que corresponde al contexto de la nueva solicitud.

Después de recuperar los datos del historial, Versat utiliza la información de la Solicitud de Crédito para realizar los cálculos necesarios para el proceso.
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De esta manera, usted no necesita recurrir a hojas de cálculo externas para calcular manualmente valores relacionados con la producción y los costos.
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Por ejemplo, considere un área de 90 hectáreas, una producción estimada de 3 toneladas por hectárea y un precio estimado de USD 300 por tonelada. El sistema utiliza estos datos para realizar los cálculos correspondientes a la solicitud.
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Los valores calculados quedan registrados en la Solicitud de Crédito y pueden consultarse posteriormente.
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La Solicitud de Crédito también permite calcular automáticamente la Puntaje de Crédito con base en la información registrada en Versat.
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Al solicitar el cálculo, el sistema consulta los datos disponibles del cliente y aplica los criterios definidos en Criterios de Análisis de Crédito (OF05).
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El resultado presenta la puntuación final y los criterios considerados durante el análisis.
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Así, usted realiza el cálculo directamente en Versat, sin depender de fórmulas creadas manualmente en hojas de cálculo externas.
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Utilice los Criterios de Análisis de Crédito (OF05) para definir las reglas que la empresa utiliza en el cálculo de la Puntaje de Crédito.
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Puede configurar criterios relacionados con diferentes datos del cliente, como:

Defina la puntuación de cada criterio de acuerdo con las reglas de la empresa. Durante el cálculo, Versat aplica estas configuraciones y presenta el resultado consolidado.
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Cuando existen diferentes configuraciones para una misma clasificación de cliente, el sistema utiliza el conjunto de criterios vigente con la fecha inicial más reciente.
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La información utilizada en el análisis permanece registrada en la Solicitud de Crédito después de guardar.
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Al acceder nuevamente a la solicitud, puede consultar los datos registrados y calculados, manteniendo el historial del proceso.
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Versat también realiza validaciones para ayudar a evitar inconsistencias, como:

Cuando una información no cumple con las condiciones necesarias, el sistema muestra un mensaje para que pueda corregir el dato antes de continuar.
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Al centralizar el análisis de crédito en Versat ERP, su equipo puede:

Utilice los datos que su equipo ya tiene, configure los criterios de la empresa y deje que Versat realice los cálculos.
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Guarde este artículo para consultar el proceso siempre que necesite configurar o revisar una Solicitud de Crédito. 🌱