¿Qué es un descuento de cheque?
Es una operación que permite a la empresa cobrar un cheque diferido en el instante, sin tener que esperar la fecha del cobro.
El banco adelanta los fondos del mismo, cobrándole un interés a la empresa de acuerdo al plazo de vencimiento del cheque físico.
¿Cómo registrarlo en Versat?
Primero, es necesario que el cheque haya ingresado en el sistema mediante un anticipo o el cobro de una deuda con la cuenta CHEQUES TERCEROS.
Luego, para registrar el descuento ingresamos en Lanzamientos ➜ Financiero ➜ Recibos y Transacciones (AF51) y seleccionamos la opción 7. Préstamo recibido.
El formulario es llenado teniendo en cuenta la proforma emitida por el banco, en el campo Cuenta de Provisión a Pagar se debe utilizar la cuenta DESCUENTO DE CHEQUES
Una vez guardado el formulario, en la pestaña Baja de Títulos el sistema nos traerá todos los cheques con menor vencimiento que se acerquen al valor informado como Capital.
Si ninguno de los cheques corresponden, podemos borrarlos y agregar de forma manual el cheque correcto. El cheque agregado debe estar marcado como Cheque descontado = Sí.
En la pestaña Movimiento de Caja se mostrarán: el valor neto recibido del banco y la cuenta GASTOS BANCARIOS A DOCUMENTAR (TRANSITORIO BANCO) que deberá ser compensada con la factura de interés emitida por el banco.
Finalmente, aplicamos el lanzamiento.
Factura de interés
A la hora de lanzar la factura de interés se utiliza la Operación INTERESES Y GASTOS BANCARIOS y como Cuenta Financiera GASTOS BANCARIOS A DOCUMENTAR (TRANSITORIO BANCO).
Si la factura de interés ya fue emitida junto con el descuento, la carga puede ser realizada en la pestaña Facturas no Provisionadas
Si la factura aun no fue emitida, la carga se realiza de forma posterior desde el menú AF31.