Para realizar el lanzamiento de un préstamo bancario dentro de Versat ERP.
Primeramente debemos ingresar al menú Lanzamientos ➜ Financiero ➜ Recibos y Transacciones (AF51) e ingresamos en la opción 7 Préstamo recibido en donde contemplaras un formulario para la carga de los datos de la respectiva operación.
Es importante tener en cuenta los siguientes puntos:
Condición de pago del interés:
A pagar: es cuando el interés quedará pendiente a bajar, una vez aplicado el lanzamiento podrás verificar los valores a pagar en el informe Extracto de Cuentas a Pagar/Recibir (IF61).
Descontado del capital: esta opción es utilizada cuando el banco ya descuenta el interés del capital, esto generalmente es aplicado en los descuentos de cheques.
Gastos Administrativos, Impuestos, Seguros: en esta opción se registran los gastos administrativos más los impuestos que se descuentan del capital, esta información se estipula en la proforma.
Factura de Gastos:
Aún no emitida: esta opción se utiliza cuando el banco aún no emite la factura por el interés más los gastos incurridos en la transacción, es decir, el sistema lleva dicho valor a una cuenta transitoria llamada GASTOS BANCARIOS A DOCUMENTAR (TRANSITORIO BANCO) de forma automática, dicha cuenta es compensada posteriormente al momento de cargar la factura por Facturas (AF31) con la operación INTERESES Y GASTOS BANCARIOS.
Ingresar ahora: esta opción se utiliza cuando el banco ya emite la factura de interés más los gastos en la misma fecha de la proforma, en este caso dicha factura se registra en la pestaña Facturas no Provisionadas ubicada en el detalle del mismo lanzamiento.
Cuenta de Ingreso: en este campo se selecciona la cuenta bancaria en que es ingresado el valor que el banco otorga a favor de la empresa, Ejemplo: Banco **** cta cte u$.
Cuenta de Provisión a Pagar:
DEUDAS BANCARIAS Y FINANCIERAS U$: esta cuenta es utilizada cuando el préstamo es a corto plazo.
DEUDAS BANCARIAS Y FINANCIERAS U$ / LP: esta cuenta es utilizada cuando el préstamo es a largo plazo.
DESCUENTO DE CHEQUES: esta opción es utilizada para los descuentos de cheques que son realizados dentro del sistema ERP, es decir, que para que esta opción sea hecha correctamente, dichos cheques deben estar lanzados previamente en el sistema con la cuenta CHEQUES TERCEROS, dentro de la pestaña Baja de Títulos en el AF51. Luego estos cheques son confirmados en la Conciliación Bancaria (AF81) para que pueda ser bajado automáticamente la deuda con el banco y la confirmación del cheque que el cliente a entregado.
Condición de Pago: en esta opción se selecciona la condición de pago del capital y el interés en donde al guardar el registro, el sistema permite editar dichos vencimientos y cuotas conforme a lo que estipule el banco en la proforma.
Una vez llenado el formulario procedemos a Guardar y posteriormente Aplicar.
En este articulo podemos visualizar el flujo para un préstamo bancario de ejemplo.