Visión general
Esta funcionalidad centraliza la gestión de saldos con clientes y proveedores, permitiendo consultar, registrar y conciliar obligaciones y derechos en tiempo real, con soporte multimoneda y trazabilidad completa de cada movimiento.
Beneficios clave
Visibilidad instantánea de obligaciones a pagar y montos a recibir.
Extractos multimoneda para planificar la tesorería del día.
Trazabilidad de la provisión hasta la cancelación (baja de títulos).
Aplicación automática de pagos a deudas antiguas.
Control por forma de pago (caja/banco) y por entidad.
Perfiles que se benefician
Gerente Financiero
Auxiliar Financiero
Gerente administrativo
Auxiliar administrativo
Contador
Auxiliar contable
Antes de comenzar
Utiliza cuentas financieras de tipo Provisión en compras y ventas para que se generen títulos visibles en extractos y en la baja.
Registra tus cuentas de Caja y Banco por cada moneda utilizada.
Define la condición de pago (plazo) en las facturas según la negociación.
Si tu política lo requiere, verifica que el cliente tenga crédito habilitado antes de facturar.
Consultar saldos pendientes
Extracto de cuentas (IF61)
Abrir IF61.
Seleccionar la moneda del informe (ej., guaraníes o dólares).
Indicar la entidad y el tipo de lanzamiento:
A pagar para proveedores.
A recibir para clientes.
Hacer clic en Visualizar para listar los títulos pendientes.
Consejo: activa el filtro 'Mostrar bajas' para incluir títulos ya cancelados en el listado.
Registrar pagos a proveedores
Registrar el gasto/factura de proveedor en AF31 usando una cuenta financiera de tipo Provisión.
En IF61, identificar el título pendiente con tipo A pagar.
Ir a Recibos y transacciones > F51 (Baja de títulos) y seleccionar Nuevo.
Completar: fecha de pago, entidad y moneda. Seleccionar el título a cancelar.
Elegir la cuenta de pago:
Caja: efectivo.
Banco: transferencias, depósitos o cheques.
Guardar/Aplicar. El sistema generará:
La baja del título (cancelación de la factura).
El movimiento de caja/banco correspondiente.
Volver a IF61 para confirmar que el saldo quedó en cero.
Registrar cobros de clientes
Emitir la factura en AI71 (servicios o productos) con condición de pago y cuenta financiera de Provisión.
En IF61, filtrar por la moneda de la operación y el tipo A recibir.
En F51 (Baja de títulos), seleccionar el título a cobrar y la cuenta de ingreso (generalmente Banco).
Opcional: vincular un recibo o referencia (número de transferencia, etc.).
Guardar/Aplicar y verificar el extracto.
Asignación automática de pagos
Utiliza la opción 'Bajar lo más antiguo' en F51 para aplicar un pago a las deudas más antiguas de forma automática hasta agotar el monto.
Multimoneda y bancos
El extracto es multimoneda; filtra por la moneda deseada.
El total a recibir puede considerar la cotización vigente del día.
Registra una cuenta bancaria por banco y moneda que utilices.
Trazabilidad y auditoría
Diferencias clave:
IF61 (Extracto): lista los títulos en provisión y sus saldos.
IF51 (Ficha financiera): muestra la cadena provisión ↔ baja, ideal para rastrear orígenes y aplicaciones.
Desde cualquier lanzamiento, abre la 'lupita' para ver el timeline con las vinculaciones (factura, recibo, baja).
Buenas prácticas
Distingue condición de pago (plazo) de forma de pago (efectivo, transferencia, cheque): la forma de pago siempre se vincula a una cuenta.
Revisa periódicamente el extracto por moneda para planificar la tesorería.
Asegúrate de usar cuentas financieras de Provisión correctas para que los títulos aparezcan en los informes y en F51.
Solución de problemas
No aparece el título en IF61 o F51:
Verifica que la cuenta financiera del lanzamiento sea de tipo Provisión.
Activa 'Mostrar bajas' en IF61; el título podría estar cancelado.
Comprueba si hubo una baja automática por cruce.
No encuentro el pago/cobro asociado: usa IF51 (Ficha financiera) o el timeline del lanzamiento.
No veo la cuenta adecuada: valida que la forma de pago esté vinculada a la cuenta de caja/banco y a la moneda correspondiente.