¿Qué hace esta funcionalidad?
Alinea los movimientos del banco con los del sistema por periodo, garantizando que el saldo final del extracto coincida con el saldo contable. Permite controlar ingresos y egresos por cuenta y moneda, y mantener la disponibilidad de fondos al día.
Beneficiarios
Gerente Financiero
Gerente Administrativo
Auxiliar Financiero
Auxiliar Administrativo
Requisitos previos
Tener cargados en el sistema todos los ingresos y egresos del periodo.
Vincular cada movimiento a la cuenta bancaria correspondiente (al registrar comprobantes o al dar de baja títulos; también desde AF31 – Cuenta financiera).
Contar con el extracto bancario del periodo (por ejemplo, del 01 al último día del mes).
Verificar la moneda de la cuenta (el sistema es multimoneda).
Acceso
AF81 – Módulo de conciliación.
IF81 – Reporte de extracto bancario.
Dashboard – Disponibilidades (seguimiento de saldos en tiempo real).
AF31 – Cuenta financiera (vinculación de movimientos a la cuenta banco).
Procedimiento básico
Ingresar a AF81 y crear una nueva conciliación.
Definir la fecha de corte del periodo (p. ej., último día del mes).
Seleccionar la cuenta bancaria y la moneda.
Ingresar el Saldo según extracto bancario (monto final que figura en el extracto).
Guardar. El sistema mostrará los movimientos vinculados a esa cuenta y periodo.
Comparar con el extracto y puntear los movimientos. Puede utilizar la opción de Imprimir para facilitar el cotejo.
Verificar que el Saldo contable confirmado coincida con el saldo del extracto.
Si los saldos coinciden, presionar Aplicar y finalizar. Si existe diferencia, el sistema no permitirá aplicar hasta corregirla.
Método manual (punteo guiado por el extracto)
En AF81, seleccione Nuevo > Conciliación manual.
Indique fecha de corte, cuenta, moneda y el Saldo según extracto bancario, luego elija Generar.
El sistema listará los movimientos del periodo. Avance siguiendo el extracto, marcando uno a uno.
A medida que selecciona, el sistema acumula el Saldo contable. Cuando cuadre con el extracto, pulse Conciliar y luego Finalizar conciliación.
Agrupación de movimientos: si un único movimiento bancario corresponde a varios asientos en el sistema (p. ej., cinco cobros de 200.000 que suman 1.000.000), selecciónelos juntos para conciliarlos contra ese importe global.
Verificación y reportes
IF81 – Extracto bancario: filtre por fechas del periodo, cuenta y moneda de origen. El reporte muestra lo registrado en el mes y lo que está pendiente por confirmar. Tras finalizar la conciliación, los importes a confirmar desaparecen. Si hay meses sin conciliar, el pendiente será mayor.
Seguimiento de saldos en tiempo real
El Dashboard > Disponibilidades refleja el saldo por banco y moneda en base a los movimientos registrados. Se actualiza con cada pago o cobro sin necesidad de realizar la conciliación diariamente. Úselo para comparar con la app del banco y detectar desvíos oportunamente.
Manejo de diferencias
Revise que todos los comprobantes del periodo estén cargados y vinculados a la cuenta banco correcta.
Valide importes, fechas y moneda de cada movimiento.
Verifique Cuentas a Pagar/Recibir y comprobantes internos ligados al banco.
Use IF81 para identificar movimientos por confirmar.
Procese la conciliación mes a mes. Si hay atraso, concilie por cada mes utilizando el extracto mensual correspondiente.
Carga e integración de movimientos
No existe integración automática directa con bancos: los movimientos se registran y vinculan manualmente.
Vincule la cuenta banco al registrar comprobantes o al dar de baja títulos; alternativamente, utilice AF31 – Cuenta financiera.
Importación de archivo Multicash (opcional)
Si su banco provee un archivo en formato Multicash, puede importarlo para acelerar el proceso: el sistema concilia automáticamente los movimientos coincidentes y deja para revisión manual los restantes. La disponibilidad de este formato depende de cada banco.
Buenas prácticas
Conciliar todos los meses al cierre del periodo.
Mantener la carga y vinculación de movimientos al día.
Aplicar filtros por cuenta y moneda para evitar mezclas.
Utilizar la impresión de la conciliación para el punteo.
Glosario de campos y acciones
Saldo según extracto bancario: saldo final del periodo informado por el banco.
Saldo contable confirmado: saldo que calcula el sistema con los movimientos vinculados.
Aplicar / Conciliar / Finalizar conciliación: acciones para confirmar y cerrar el proceso cuando los saldos coinciden.