Un pagaré es un documento financiero que formaliza un compromiso de pago sobre un título a cobrar o a pagar. En el sistema, permite reforzar el compromiso del cliente vinculándolo a una o varias facturas, ya sea al momento de emitirlas o posteriormente.
Qué resuelve
Permite emitir pagarés junto con la facturación o para varias facturas ya existentes, fortaleciendo el compromiso de pago del cliente y mejorando el seguimiento y rastreabilidad del documento.
Quiénes lo usan
Auxiliar Financiero
Facturista
Antes de empezar
Contar con permisos para los recursos de pagarés en financiero e insumos.
Verificar la entidad, unidad y moneda con las que trabajará.
Tener creados los clientes o terceros (parceros) y las facturas si se vincularán después.
Opcional: habilitar el uso de protocolos para rastrear el documento físico.
Campos del formulario
Fecha de emisión y fecha de vencimiento: inicio y tope del compromiso.
Emitido por: empresa o parcero (tercero/proveedor). Define si se vincula con títulos de ventas o de compras.
Entidad: organización a la que pertenece el documento.
Unidad: centro o sucursal operativa.
Moneda: no hay conversión automática; los títulos deben estar en la misma moneda que el pagaré.
Safra: campaña o temporada, si aplica.
Número de pagaré y valor: identificación y monto disponible para vincular títulos.
Negociable: permite transferir el pagaré a un tercero como medio de pago.
Imprimir facturas de referencia: muestra en la impresión los documentos vinculados.
Co-deudores, títulos vinculados y documentos protocolados: sección de detalles para control y auditoría.
Modos de uso
Desde el lanzamiento de la factura con cuotas y pagarés
Genere la factura o recibo e informe las cuotas si corresponde.
En la sección de cuotas y pagarés, seleccione un pagaré existente o cree uno por el valor de la cuota.
Guarde y aplique. El sistema vinculará el título a ese pagaré.
Para la impresión, active imprimir facturas de referencia si desea que se muestren los documentos vinculados.
Recursos habituales donde está disponible esta opción: AF51, I71, AF31, F91.
Desde el pagaré para vincular títulos existentes
Ingrese al recurso de pagarés (AF61 para área financiera o AI81 para insumos).
Cree un nuevo pagaré indicando fechas, entidad, unidad, moneda, valor y si es negociable. Defina si es emitido por la empresa o por el parcero.
Use la acción Vincular títulos para asociar facturas pendientes compatibles.
Revise el saldo disponible del pagaré; se actualiza a medida que vincula títulos.
Imprima el documento si necesita formalizarlo, mostrando las facturas de referencia.
Reglas y validaciones
Moneda: el pagaré no realiza conversión. Solo vincula títulos en la misma moneda.
Tipo de documento: si el pagaré es emitido por la empresa, se vinculan títulos de ventas. Si lo emite un tercero, se vinculan títulos de compras o gastos.
Límite por título: el monto vinculado no puede superar el saldo del título.
Un mismo título no puede estar vinculado a más de un pagaré, salvo que la factura esté fraccionada en cuotas; en ese caso, cada cuota puede vincularse a un pagaré distinto.
Saldo del pagaré: el sistema muestra el valor disponible restante para nuevas vinculaciones.
Impresión: las facturas vinculadas aparecen como referente a en el documento impreso.
Seguimiento y protocolos
Utilice protocolos para rastrear el ciclo del pagaré, por ejemplo: pendiente, enviado a firma, firmado, en tránsito o centralizado. Registre portador, situación y sucursal para saber quién tiene el documento y dónde se encuentra.
Reportes
El reporte de pagarés permite filtrar por entidad y origen (emitido por la empresa o por parcero) y visualizar columnas como origen, entidad, documentos relacionados, portador y situación del protocolo. Útil para auditoría y rastreabilidad.
Buenas prácticas
Defina si su operación usará pagarés por cuota al emitir facturas o un pagaré de valor mayor para ir vinculando títulos con el tiempo.
Respete entidad y moneda entre pagaré y títulos.
Active imprimir facturas de referencia para mayor claridad legal y operativa.
Protocolice cada traslado físico del documento para evitar extravíos.
Use recursos separados de insumos y financiero si necesita segmentar información entre áreas.
Solución de problemas
No permite vincular: verifique tipo de factura (venta vs gasto), moneda, entidad, saldo disponible del pagaré y permisos.
Desea aplicar dos pagarés a una sola factura: fraccione la factura en cuotas y vincule cada cuota a un pagaré distinto.
No aparecen referencias en la impresión: habilite la opción imprimir facturas de referencia y confirme que existan títulos vinculados.
Glosario
Título: documento a cobrar o a pagar, como una factura.
Parcero: tercero relacionado, por ejemplo proveedor o cliente, según el contexto.
Portador: persona o unidad que tiene el documento físico.
Entidad y unidad: compañía y centro operativo dentro de la estructura de la empresa.
Safra: campaña o temporada, utilizada en operaciones agrícolas.